میزان سوددهی و ریسک های سرمایه گذاری در صندوق طلا چگونه است؟
هرچند زمان طولانی از معرفی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا به بازار نمی‌گذرد، اما آنها توانسته‌اند سرمایه‌های زیادی را به خود جذب کنند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا کلاس دارایی جدیدی برای سرمایه‌گذاری در طلا هستند. این صندوقها سرمایه خرد افراد جامعه را جمع می‌کنند و بخش اعظمی از آن را در اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. به همین دلیل است که سرمایه‌گذاران بسیاری علاقمند به سرمایه‌گذاری در این صندوقها هستند. از طرفی سرمایه‌گذاران سوالات زیادی در مورد این صندوقها دارند. یکی از مهم‌ترین پرسش‌ها این است که میزان سوددهی و ریسک‌های سرمایه‌گذاری در صندوق طلا چگونه است؟ در ادامه به بررسی این سوال می‌پردازیم.
سوددهی صندوق‌های طلا چقدر است؟
در بازار سرمایه ایران، صندوق‌های طلایی که از زمان تاسیس آنها یک سال گذشته باشد ۱۳ عدد هستند. برای این که بتوانیم میزان سوددهی سالانه صندوق‌های طلا را بررسی کنیم، یک بازه زمانی یک ساله برای آنها در نظر می‌‌گیریم. این صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا در بازه زمانی یک ساله منتهی به ۲۵ اسفند ۱۴۰۴ به صورت متوسط حدودا ۷۲ درصد رشد قیمت داشته‌اند. این در حالی است که صندوق طلای کیان که با نماد گوهر در بازار شناخته می‌شود توانسته است بیش از میانگین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا سوددهی داشته باشد.
دلار بخریم یا صندوق طلا؟
سرمایه‌گذاران زیادی هستند که تصور می‌کنند خرید ارزهای خارجی از جمله دلار آمریکا بالاترین بازدهی را دارد و همواره این سوال در ذهن آنها وجود دارد که دلار بخریم یا صندوق طلا؟ این سرمایه‌گذاران باید برای پاسخ به این سوال میزان بازدهی دلار و صندوق‌های طلا را بررسی کنند. قیمت دلار در بازه زمانی یک ساله کمتر از رشد قیمت طلا بوده است. علت این موضوع هم آن است که قیمت جهانی طلا در کنار رشد دلار افزایش داشته است. اگر سال‌های گذشته را نیز بررسی کنید متوجه خواهید شد که قیمت طلا عموما بالاتر از دلار رشد داشته است. البته باید توجه داشت که افزایش قیمت دلار در بازار آزاد محرک اصلی افزایش قیمت طلا است.
ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا
طلای فیزیکی و دلار همواره در معرض ریسک فیزیکی به سرقت رفتن قرار دارند. به همین دلیل این دارایی‌ها ریسک سرمایه‌گذاری فیزیکی بالایی دارند. اما صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا به دلیل این که معاملاتشان به صورت آنلاین انجام می‌شود، هرگز در معرض چنین ریسک فیزیکی قرار نمی‌گیرند. از سوی دیگر، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز رسمی دارند و معاملات آنها روزانه توسط این سازمان بررسی و رصد می‌شود. علاوه بر این، اطلاعات مربوط به صندوق‌های طلا را می‌توان در وبسایت‌های فیپیران، رهاورد و کدال مشاهده کرد و دارایی صندوق‌های طلا را مشاهده نمود.
با تمام این حرف‌ها، به دلیل اینکه قیمت واحد‌های صندوق طلا با قیمت دلار و طلای فیزیکی همبستگی مثبت دارد، تمامی ریسک‌های قیمتی که بر طلای فیزیکی و دلار وارد است بر قیمت صندوق‌های طلا نیز اثر گذار هستند. یعنی اینکه ریسک قیمتی صندوق‌های طلا همانند ریسک قیمتی طلای فیزیکی و دلار است و عواملی که بر قیمت طلای فیزیکی و دلار تاثیر گذاری داشته باشند، بر قیمت صندوق‌های طلا نیز اثر گذار خواهند بود. با این حساب، صندوق‌های طلا ریسک نگهداری، جعل و سرقت را ندارند.
سرمایه‌گذاری با پول کم در صندوق‌های طلا
خرید طلای فیزیکی از جمله طلای ۱۸ عیار، سکه‌ی طلا و طلای آب شده به سرمایه اولیه نسبتا زیادی نیاز دارد. برای خرید طلای فیزیکی فرد باید چند میلیون تا چنده میلیون تومان وجه نقد در اختیار داشته باشد. اما به دلیل افزایش هزینه‌های زندگی که ناشی از وجود تورم است، خانوارهای زیادی توانایی تامین چنین پس‌اندازی را ندارند. با این وجود برای خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا به سرمایه اولیه زیادی نیاز نیست. چون سرمایه‌گذاران با حداقل ۵۰۰ هزار تومان وجه نقد می‌توانند در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنند.
البته برای خرید صندوق طلای گوهر از طریق اپلیکیشن وب سایت کیان دیجیتال، سرمایه‌گذاران بجای ۵۰۰ هزار تومان فقط به ۵۰ هزار تومان وجه نقد نیاز دارند. سرمایه‌گذارانی که صندوق طلای گوهر را از طریق این اپ خریداری کنند از پرداخت کارمزد کارگزاری نیز معاف هستند. این اپلیکیشن از طریق سایت کیان دیجیتال و برخی بازارگاه‌های دیگر اپلیکیشن مانند بازار، قابل دانلود است. کیان دیجیتال وبسایتی متعلق به گروه مالی کیان است که در آن می‌توانید اطلاعات مربوط به صندوق‌های گروه مالی کیان را مشاهده کنید و در صورت لزوم با ورود شماره تلفن همراه خود، از مشاوره رایگان هم بهره‌مند شوید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا به دلیل امنیت بالا و سوددهی بالایی که دارند در سال‌های گذشته مورد توجه سرمایه‌گذاران مختلفی قرار گرفته‌اند. صندوق‌های طلا در یک سال اخیر از زمان تاسیس آنها بازدهی بسیار خوبی داشته‌اند و بهتر از تورم و رشد دلار عمل کرده‌اند. از سوی دیگر تمامی معاملات صندوق‌های طلا به دلیل این که به صورت آنلاین انجام می‌گیرد و روزانه توسط سازمان بورس و اوراق بهادار مورد رصد قرار می‌گیرند، امنیت سرمایه‌گذاری بالایی دارند. این در حالی است که طلای فیزیکی و دلار همیشه در معرض ریسک فیزیکی به سرقت رفتن قرار دارند./۴۵۵۵۲۳
نظرات